Politique de confidentialité

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données personnelles collectées via le Site est AXM INVEST (SIREN 920 034 527), éditeur du site, joignable à contact@simulationpatrimoine.fr.

2. Données collectées

Nous collectons uniquement les données que vous nous fournissez volontairement via nos formulaires. Selon le formulaire utilisé, il peut s’agir de :

• Données d’identité : prénom, nom ;
• Données de contact : email, téléphone, code postal ;
• Données patrimoniales : statut professionnel, revenus, composition du foyer, montants d’actifs (immobilier, assurance-vie, épargne, PER) ;
• Contenu libre : message facultatif que vous saisissez dans le formulaire de contact ;
• Données techniques : adresse IP, user-agent, horodatage de soumission (à des fins de sécurité et de preuve) ;
• Données de consentement : trace de votre consentement (case cochée, horodatage).

3. Finalités (à quoi servent vos données)

Vos données sont traitées exclusivement pour les finalités suivantes :

• Prise de contact : répondre à votre demande de contact ou de bilan ;
• Réalisation du bilan patrimonial : effectuer les simulations demandées (établissement d’un pré-bilan ou d’un bilan personnalisé) ;
• Suivi commercial : vous recontacter sans engagement pour échanger sur votre situation patrimoniale ;
• Amélioration des services : analyser l’usage des simulateurs de manière agrégée pour améliorer leur pertinence ;
• Conformité légale : conserver la trace des consentements et des transactions (obligation comptable, lutte anti-blanchiment) ;
• Sécurité : prévenir la fraude, les abus et les incidents de sécurité.

4. Bases légales

• Exécution d’un contrat ou de mesures précontractuelles : lorsque vous demandez un bilan patrimonial ou un pré-diagnostic.
• Consentement : lorsque vous cochez la case de consentement RGPD avant envoi d’un formulaire, et pour les cookies de mesure d’audience non strictement nécessaires.
• Intérêt légitime : pour la sécurité du Site, la prévention de la fraude, l’amélioration de nos services.
• Obligation légale : pour la conservation des données comptables, la lutte anti-blanchiment (LCB-FT), la réponse aux demandes des autorités.

5. Catégories de données et durées de conservation

6. Destinataires des données

Vos données sont communiquées uniquement :

• aux équipes internes de AXM INVEST habilitées (conseillers, conformité, marketing) ;
• à Sextius Patrimoine Gestion Privée (SAS, SIREN 102 492 766, ORIAS n°26006266), cabinet de conseil en gestion de patrimoine, pour la prise de contact, la qualification de votre besoin et l’accompagnement patrimonial. Cette transmission repose sur votre consentement, recueilli au moment de la soumission du formulaire ;
• à notre hébergeur : Vercel Inc. (transfert hors UE encadré par les clauses contractuelles types) ;
• à notre CRM : HubSpot (hébergé en UE, encryption en transit et au repos) ;
• à notre workflow d’automatisation : n8n auto-hébergé (VPS en France) ;
• à nos autorités en cas de demande légalement fondée.

Sextius Patrimoine Gestion Privée vous recontacte par téléphone, par email ou par WhatsApp. WhatsApp est utilisé comme moyen de relance lorsqu’un appel reste sans réponse. Vous pouvez à tout moment demander à ne plus être contacté(e) par l’un de ces canaux.

AXM INVEST ne cède ni ne loue jamais vos données à des partenaires commerciaux ou publicitaires sans votre consentement préalable.

7. Transferts hors UE

Certains de nos sous-traitants (Vercel, HubSpot en environnement hors UE selon la région d’hébergement, etc.) peuvent être établis hors de l’Espace économique européen. Ces transferts sont encadrés par les clauses contractuelles types adoptées par la Commission européenne et par des mesures complémentaires (encryption, audits réguliers).

8. Sécurité

AXM INVEST met en œuvre les mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données, notamment :

• HTTPS / TLS sur l’ensemble du Site ;
• chiffrement at rest des données chez HubSpot ;
• accès internes restreints et journalisés ;
• tests de sécurité réguliers ;
• sauvegardes chiffrées.

9. Vos droits

Conformément au RGPD, vous disposez des droits suivants sur vos données personnelles :

• Droit d’accès (art. 15 RGPD) ;
• Droit de rectification (art. 16 RGPD) ;
• Droit d’effacement / droit à l’oubli (art. 17 RGPD) ;
• Droit à la limitation du traitement (art. 18 RGPD) ;
• Droit à la portabilité (art. 20 RGPD) — applicable aux données que vous avez fournies ;
• Droit d’opposition au traitement à des fins de prospection (art. 21 RGPD) ;
• Droit de retirer votre consentement à tout moment, sans que ce retrait n’affecte la licéité du traitement effectué antérieurement ;
• Droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL (Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés, 3 place de Fontenoy, 75007 Paris, ou via www.cnil.fr).

Pour exercer ces droits, écrivez-nous à contact@simulationpatrimoine.fr en joignant un justificatif d’identité. Nous vous répondrons dans un délai d’un mois à compter de la réception de votre demande.

10. Cookies

Voir notre Politique de cookies dédiée.

11. Modifications

AXM INVEST se réserve le droit de modifier la présente politique de confidentialité à tout moment. Toute modification sera publiée sur cette page avec une nouvelle date de « Dernière mise à jour ». En cas de changement substantiel, vous serez informé(e) par email ou par un message visible sur le Site.